泰國收緊500萬泰銖或以上現金交易的審查

從2026年11月1日起，泰國將對價值500萬泰銖或以上的現金交易實施更嚴格的管制。這些規定的範圍不僅限於簡單的現金存款，還涵蓋泰銖紙幣兌換、來源不明的支票或匯票存款，以及用於簽發支票或匯票的現金支付。值得注意的是，這些措施還包括外幣交易以及保險費、投資產品和金融衍生工具等金融產品的支付。

根據這個新框架，銀行必須評估客戶的風險狀況。對於引起疑慮的交易，金融機構可能會要求提供有關資金來源和目的的詳細資訊，以及證明文件。如果交易觸發加強盡職審查（EDD），且銀行無法完成必要的驗證，則必須停止交易。這表明金融機構在防止非法資金流動方面承擔著更高的責任。

這些規定還為沒有現有銀行關係的個人設立了明確的身份驗證要求，特別是針對200萬泰銖或以上的現金相關交易，以及超過50萬泰銖的外幣交易。這些要求適用於在銀行分行進行的交易，儘管泰國中央銀行已澄清電子銀行服務的存取將不受影響。這些措施與「曼谷防詐騙金融服務藍圖」相符，該藍圖是泰國中央銀行、國際貨幣基金組織和世界銀行集團的合作倡議。