泰国收紧500万泰铢或以上现金交易的审查

从2026年11月1日起，泰国将对价值500万泰铢或以上的现金交易实施更严格的管制。这些规定的范围不仅限于简单的现金存款，还涵盖泰铢纸币兑换、来源不明的支票或汇票存款，以及用于签发支票或汇票的现金支付。值得注意的是，这些措施还包括外币交易以及保险费、投资产品和金融衍生工具等金融产品的支付。

根据这个新框架，银行必须评估客户的风险状况。对于引起疑虑的交易，金融机构可能会要求提供有关资金来源和目的的详细信息，以及证明文件。如果交易触发加强尽职审查（EDD），且银行无法完成必要的验证，则必须停止交易。这表明金融机构在防止非法资金流动方面承担着更高的责任。

这些规定还为没有现有银行关系的个人设立了明确的身份验证要求，特别是针对200万泰铢或以上的现金相关交易，以及超过50万泰铢的外币交易。这些要求适用于在银行分行进行的交易，尽管泰王国银行已澄清电子银行服务的存取将不受影响。这些措施与“曼谷防诈骗金融服务蓝图”相符，该蓝图是泰王国银行、国际货币基金组织和世界银行集团的合作倡议。